Replay de webinaire: L'accélération de la digitalisation et de l'adoption des services financiers numériques depuis l’irruption de la covid-19

11 fév 2021 | Virtuel (En ligne)

Académie de la BEI dédiée aux banques de PME et à la microfinance en Afrique de l'Ouest et du Centre 2020-2021

Séries de Webinaires

Making Finance Work For Africa (MFW4A) et le Consortium IPC, Horus et IECD, dans le cadre du programme d'assistance technique au secteur financier de la Banque européenne d'investissement (BEI) pour l'Afrique occidentale et centrale, organisent une série de quatre (4) webinaires pour les banques et les institutions de microfinance de ces deux (2) sous-régions.

Ce troisième webinaire, intitulé "L'accélération de la digitalisation et de l'adoption des services financiers numériques depuis l’irruption de la Covid-19.", a eu lieu le 11 février 2021. 

Le webinaire s'est articulé autour des questions suivantes :

  • Comment la crise COVID-19 a-t-elle accéléré la mise en œuvre de solutions numériques pour la fourniture de services financiers ? Comment la planification traditionnelle des projets a-t-elle été raccourcie ? Avec quels défis, risques et résultats et quelles leçons en ont été tirées ?
  • Comment les institutions financières ont-elles commencé à se préparer à la "nouvelle économie" déclenchée par la diffusion croissante des solutions numériques ? Notamment, comment l'adoption des canaux numériques et la confiance des clients sont-ils encouragés ? Comment les institutions financières fournissent-elles des informations et des connaissances utiles à leurs clients ? Comment l'émergence du commerce électronique est-elle encouragée ?
  • Comment les institutions financières se positionnent-elles dans le paysage numérique pour concurrencer ou coopérer avec de nouveaux acteurs (FinTech, MNO) et accroître l'inclusion financière ?

L’enregistrement de la session est disponible ci-dessous. La présentation du webinaire peut également être téléchargée via ce lien.

Contexte

Avant la pandémie, la digitalisation des services financiers avançait déjà rapidement depuis plus d'une décennie, notamment grâce à l'essor des entreprises FinTech, des opérateurs de réseaux mobiles (MNO) proposant des produits numériques innovants, et aussi à l'augmentation du commerce électronique. De plus, les banques et les institutions de microfinance traditionnelles étaient en train de prendre le train de la numérisation, bien qu'à un rythme mitigé sur le continent.

La crise de la Covid 19 a conduit les entreprises en général et les institutions financières en particulier à accélérer l'adoption de solutions numériques, afin de réduire les contacts physiques entre leur personnel et leurs clients mais aussi de réduire les coûts dans un contexte de réduction des volumes d'affaires, des taux d'intérêt et, dans le cas des prêteurs, de risque de crédit accru. Ce processus s'accompagne à des degrés divers de mesures prises par les régulateurs pour promouvoir les transactions et les services de paiement numérique, la virtualisation de la main-d'œuvre, etc.

Les institutions financières, en particulier, ont subi des pressions pour mettre en œuvre des solutions numériques beaucoup plus rapidement que cela n'aurait été le cas dans des circonstances normales, réduisant parfois leur horizon de planification de 2 à 3 ans à seulement 3 à 6 mois. Elles l'ont fait en adoptant des mesures telles que l'utilisation de solutions technologiques simples ("plug and play"), la mise en place de groupes de travail spéciaux, la réduction de la paperasserie, la coopération avec les régulateurs, etc. Dans le même temps, les institutions financières qui ont réussi ont réussi à placer leurs clients au centre de leurs solutions, par exemple en permettant à leurs employés du front office de passer moins de temps à la paperasserie et plus de temps avec les clients et en fournissant des informations et des connaissances aux clients pour qu'ils trouvent eux-mêmes des solutions numériques.

Un aspect particulier de l'économie numérique est que les solutions peuvent être utilisées pour accroître l'inclusion financière (des personnes n'ayant pas de compte bancaire) et pour créer et intensifier les liens économiques (comme la plateforme numérique de Twiga Food au Kenya qui relie les producteurs de denrées alimentaires (petits agriculteurs) aux détaillants).

Intervenants

Modérateurs: Guy Menan, MFW4A & André Oertel, Horus Development Finance

Mots d'introduction : Ramon Ynaraja, Représentant du bureau régional de la BEI, Sénégal

Les panélistes :

cb Christophe Bretagnolle est expert en digitalisation. Fort de 10 années auprès du groupe ProCredit (groupe bancaire avec une longue expérience en microfinance et financement de PME), il a une connaissance solide des processus opérationnels des institutions financières. Il a notamment géré des départements informatiques, plus travaillé plus globalement dans le support des institutions africaines et la mise en place d’un bureau régional de support des systèmes d’information pour le continent.  Depuis 2017 il a participé et dirigé de nombreux projets de digitalisation et d’assistance technique pour KFW, GIZ, EBRD ou directement pour des institutions financières dans de nombreux pays (Benin, Mali, RDC, Tanzanie, Kenya, Palestine ….). Ces projets couvrent une large palette des problématiques informatiques et digitales dont la sélection de fournisseur de logiciel bancaire, la gestion de projet de migration de système bancaire, la digitalisation des processus (crédit, trésorerie), la conception d’une stratégie digitale ou la conception et mise en place de services et produits digitaux.

ob Olivier Bailly-Béchet est actuellement DG de Advans Ghana. Il a une solide expérience en économie et en gestion d'entreprise, ainsi qu'une expérience de 25 ans dans les services financiers, la gestion et l'inclusion financière. Il a acquis une solide connaissance pratique des opérations de microfinance, notamment en ce qui concerne la définition des produits et des méthodologies de crédit, la définition et la mise en œuvre des politiques et des procédures, la planification, la formation, le développement et la gestion de réseaux et la gestion d'équipes de vente. Il rejoint Advans International en 2003, et y ocupe différents postes. Il a été DG de Finadev Tchad et a ensuite lancé 2 filiales en tant que Directeur Général / Directeur Général adjoint chez Advans Cameroun et Advans Côte d'Ivoire. Il est devenu responsable groupe pour le crédit chez Advans International en 2014. Avant de rejoindre le groupe Advans, Olivier a acquis de l'expérience auprès de France Active (membre du groupe "Caisse des Dépôts et Consignations"), du Réseau des Institutions Africaines de Microfinance (MAIN) et de la Société d'Investissement et de Développement International (SIDI).  

wt

 Willy Tchiengue a plus de 21 ans d'expérience professionnelle à la Société Générale, où il occupe différentes fonctions. Il a passé 13 ans à la banque d'investissement, dont 8 à Paris en tant que trader sur les dérivés d'actions et 5 à Londres où il était responsable d'un bureau de négociation. Depuis 2011, sa carrière est axée sur la banque de détail, et plus particulièrement sur l'activité des entreprises. Il a géré un portefeuille de PME pour le groupe à Paris avant de reprendre le département PME de la Société Générale Côte d'Ivoire en 2014. Depuis 2016, il occupe le poste de directeur général adjoint de YUP pour l'Afrique, basé au Sénégal. Yup est un portefeuille d'argent mobile sécurisé développé par la Société Générale pour accroître l'inclusion financière, en aidant des millions de personnes à accéder à un compte bancaire dans 7 pays. Il est diplômé de l'école de gestion de Lille, en France.

Autres webinaires planifiés

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