Atelier de formation, à l’intention des banques locales, sur la « Conformité dans les relations de correspondance bancaire »
Le Partenariat Making Finance Work for Africa (MFWA4A) organise avec le soutien de la Banque africaine de développement (BAD) et de la coopération allemande (BMZ/GIZ) un atelier de formation, à l’intention des banques locales, sur la « Conformité dans les relations de correspondance bancaire » à Dakar (Sénégal), les 11 et 12 novembre prochain.
La conformité réglementaire pose des défis considérables aux banques locales dans leurs relations avec les banques internationales partenaires. De nombreuses institutions bancaires, y compris dans nos pays respectifs, ont vu leurs relations de correspondance bancaire interrompues ou sérieusement menacées du fait des exigences en matière de lutte contre criminalité financière devenues plus qu’impérative dans le secteur financier.
De manière générale, le risque de non-conformité est défini par le Comité de Bâle comme un risque de sanction judiciaire, administrative ou disciplinaire, de perte financière ou d’atteinte à la réputation, en raison du non-respect des dispositions légales et réglementaires, des normes et usages professionnels et déontologiques, propres aux activités des banques.
Aussi, la complexité accrue et croissante des règlementations nationales et internationales contre le blanchiment d'argent (LAB), le financement du terrorisme (CFT) et relative à la connaissance du client (KYC) est désormais source d’incertitudes tant pour les banques internationales que pour les banques locales. Elle engendre également des coûts de conformité de plus en plus élevés. Il est donc primordial que les banques locales s’approprient les principales exigences au niveau du Groupe d’ Action Financière (GAFT), du Comité de Stabilité Financière (CSF) — entre autres instances - qui s’appliquent aux relations de correspondance bancaire.
Cet atelier de formation est organisé essentiellement pour les banques non-filiales de grands groupes bancaires, afin de les aider à renforcer les connaissances de leurs responsables en matière de conformité dans les relations de correspondance bancaire.